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輕松算出投資基金的真實收益率小技巧(2)

2019-05-30 13:47 錢堂

 如下圖所示,填寫每個年份的現金流情況。記住,投出去的錢為負,獲得的收益(入賬)為正,如果沒有現金流,可以直接填寫0。

  

 

  然后在單元格中調用IRR公式,選擇現金流的范圍(B2:B7),最后就計算出來了年化收益率。

  3.不定期不定額的收益率計算

  

 

  雖然IRR函數可以計算固定頻率投資的收益率(比如基金定投、月供等),但是在面對投資時間不確定的情形,就不能計算了。

  因此這時候就需要用到XIRR函數了。

  舉個例子,

  小李同學,今年在2月10日買了1000元的基金,3月15日又買了2000元的基金,中間停了一段時間,8月10日起每個月定投1000基金,截止到目前,賬戶的總市值為15250元。

  與上面調用IRR函數一樣,填寫每個年份的現金流情況。

  

 

  然后在單元格中調用XIRR公式,選擇現金流和日期流的范圍(B2:B7),最后就計算出了這種投資時間、投資金額不規律情形的年化收益率。

  好了,今天就給大家分享了兩個計算投資收益率的Excel函數,希望對大家有所幫助。

  

南方財富網聲明:資訊來源于合作媒體及機構,屬作者個人觀點,僅供投資者參考,并不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。